Первый бесплатный заём до 30 дней
По требованию ЦБ, совсем скоро банки будут отказывать в обслуживании всем, кого заподозрят в легализации или “отмывании” денег.
Законодательные меры будут ужесточены к тем, кто хотя бы единожды совершал сомнительные сделки. В эту категорию попадают операции, лишенные экономического смысла или имеющие странный характер. Такие сделки обычно совершаются для вывода капитала из РФ, обналичивания средств с последующим уходом от налогов и прочих противозаконных целей.
“Отмывателей” будут вносить в реестр, принадлежащий регулятору или банковским ассоциациям. Сейчас банки также вправе отказывать в обслуживании счетов клиентам, но только тем, кто как минимум дважды в год совершил сомнительные операции. Если клиенту предлагалось закрыть счет, то он мог перейти в другой банк и продолжать там свою деятельность, теперь так поступить не получится.
Данные меры призваны стать очередным этапом борьбы ЦБ с сомнительными операциями. По статистике, только за 6 месяцев прошлого года совокупный объем таких операций составил более $15 млрд, за аналогичный период 2012 года “левых” операций проводилось на 10 млрд больше. Снижение негативного показателя связано с усилением надзора и наказаний для банков, продолжающих обслуживать счета “отмывателей”, если таковых прошло более 4% совокупного объема или превысило порог 3 млрд рублей. Ранее банки могли “не заметить” до 5% от клиентских операций, с порогом до 5 млрд рублей.
Скорее всего, в черный список подозрительные клиенты будут вноситься не навсегда, а на 5 лет. Точные критерии, по которым банкиры будут вычислять “отмывателей” пока не определены — именно это и тормозит окончательное принятие закона.
Финансовый эксперт, маркетолог и консультант с опытом в микрокредитовании 15+ лет. С 2013 года отвечает за развитие контент-стратегии компании WEBBANKIR.
Загрузка...В WEBBANKIR можно получить заём на сумму от 2000 до 49 900 рублей. При первом обращении доступна небольшая сумма, но если погашать займы без просрочек, лимит постепенно увеличивается. Чтобы сумма выросла, заём должен быть активен не меньше пяти дней,
В большинстве МФО можно взять заём от 2 000 до 49 900 рублей на срок до 180 дней со ставкой 0,8% в день (ПСК=292 000% годовых). Требования к заемщикам проще, чем в банках, поэтому получить деньги могут даже те, у кого есть проблемы с кредитной истори
При погашении займа в срок в WEBBANKIR клиенты получают бонусные рубли.Размер бонусов — 5% от суммы начисленных процентов по микрозайму.Получить их может каждый клиент при условии отсутствия просрочек и использовании займа не менее 25 дней.
Подать заявку самостоятельно
